FBI针对网路虚拟货币比特币（Bitcoin）进行调查的报告指出，此种匿名网路付款系统，可能会沦為洗钱和犯罪的避险工具，甚至恐遭骇客盗用。
这份标题為「比特币网路货币：其独特性质為追查非法行动带来艰难挑战」的FBI内部报告，意外於网路上流传开来。报告指出，比特币和其他像是eGold或 WebMoney等电子货币的不同之处，在於它混合编码系统和点对点（P2P）架构，绕过中央发行管控，让执法单位更难以辨识嫌疑犯身分或取得相关交易资料。
由於比特币是虚拟货币，要换成真实货币仍须透过第三方兑换，第三方可能会要求用户提供有效的身分证明或银行资料等，因此FBI表示，他们还是有信心可透过第三方来进行追查。不过，若第三方所在地為海外，且不需提出有效证件证明，就会对执法造成困难。
比特币是一种买家和卖家可匿名交换的网路货币，要将比特币兑换成现金，必须用特定的匯率换算成美金、英镑或其他真实货币。目前某些网路购物如衣服或提供音乐下载的卖家，已接受比特币付款，此外一些地下网站，如以贩卖毒品為主的Silk Road，也可使用比特币。
要使用比特币，使用者必须下载安装免费的「比特币软体客户」，软体会產生比特币网址或帐号——36位数字和字母的单一组合——即能接收比特币。换言之，用户电脑就是一个虚拟「钱包」用来储存比特币，每个人能拥有多个比特币网址和帐户。
如要付款，付款人必须输入收款人的比特币网址及支付数目。付款人电脑会自动签可此次交易，然后再把讯息寄到P2P比特币网络进行确认，数分鐘之后，交易便完成了，比特币会出现在收款人的帐户中，收款人可用比特币消费或将它兑换成真实货币。
不过，比特币和真实货币的匯率，也会受到供需情况不同和对市场的信心而有所波动。根据比特币资料显示，上个月有超过880万的比特币在市场上流通，如以每个比特币值4或5美元的价值换算，FBI在报告中指出，比特币的经济规模可达3500万到4400万美元。
这对罪犯来说相当诱人。
「如果比特币成稳定货币，而且越来越多人使用，它将成為各种罪犯在网路上从事非法活动的最佳利器，」FBI在报告中写到：「例如儿童色情网站和网路赌博只需简单的转帐交易便可完成，比特币会吸引一些专司洗钱、人口走私、恐怖分子和其他类型的罪犯。他们根本不用透过传统的金融体系，只需在网路上进行跨国转帐就成了。」
去年爱尔兰的研究人员，将公开的比特币使用资讯，如交易纪录、使用者自愿公布的资料等，和执法单位手中的银行资讯等交叉比较，结果发现事实上真实的比特币用户者身分，应是可以掌握的。但FBI的报告却帮了倒忙，逐一列出了教导使用者如何藏身的方法。
对比特币用户而言，真正的危险不是FBI是否会清查他们的身分，而是可能会遇到洗乾他们户头的骇客。尤其是近来爆发不少骇客使用恶意程式，侵入用户虚拟钱包、盗用钱币的情况。
去年电脑安全研究人员发现了Infostealer.Coinbit这个特别為从比特币钱包盗取钱币所设计出来的恶意程式，盗取之后钱币会自动转至位於波兰的伺服器。在比特币论坛中有位用户投诉，骇客从他电脑上未加密的比特币钱包盗取了25,000个比特币，当时比特币兑美元為1比20，他损失了50万美金。知名网页寄存公司Linode也遭到骇客入侵盗取比特币。
另外也有骇客使用「殭尸网路」（botnets），在遭感染的电脑上开设比特币帐户。FBI的报告中透露某匿名「可靠消息来源」，去年五月某人控制了中西部某所大学的多台电脑群组，试图製造比特币。不过，针对这个事件，FBI报告并未详加说明。